IFAについて

IFAって何ですか?

IFAとは、Independent Financial Adviserの略で、日本では独立系金融アドバイザーと翻訳される事が多いです。
日本であまり聞きなじみのないIFAですが、アメリカやイギリスだと日本よりも一般に知れているメジャーな存在だったりします。

誰でも「IFA」を名乗る事が出来る訳ではなく、金融商品仲介業者として内閣総理大臣から許可を得る必要があります。
また、IFAは、あくまで委託を受けている金融機関の取り扱っている金融商品を販売する立場にある為、委託先である金融機関との取引関係をきちんと結ぶ必要があり、誰でも出来るという訳ではありません。

FP(フィナンシャルプランナー）と何が違うんですか?

IFAとFPの違いは簡単に言うと、IFAが資産運用アドバイスのプロであるのに対して、FPはライフプランアドバイスのプロという事です。
勿論、IFAがライフプランのアドバイスをするシーンもありますし、FPが資産運用のアドバイスをする事がないわけではありませんが、FPは一部の保険の仲介のみ可能である事に対し、IFAは金融商品の紹介に制限がなく、そういった意味で資産運用のアドバイスに特化していると言えるでしょう。

IFAさんがオススメ商品を紹介してくれる意味は？

IFAも委託元の金融機関が取り扱っている商品の中からオススメを選ぶという点では一定の制約があるものの、1社としか契約できない、という訳では必ずしもない為、お客様にあった商品をオススメする事に注力できる環境にあります。

一方で、金融機関は当たり前ですが、自社で取り扱っている商品の中からお客様にオススメする為、他に良い商品があっても、自社が取り扱っていなければ、残念ながらオススメ出来ないという環境にあります。

このサイトは、できる限り中立的な立場から、みなさまの資産形成を応援したい、というコンセプトで作られている為、IFAさんのオススメ商品を掲載しています。